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足球比分球探网007:中歐基金子公司錢滾滾首批獲準開展基金投顧業務試點

時間:2019-10-25 來源:

14场足球比分直播 www.160797.live 行業期待已久的公募基金投資顧問業務試點,終于在10月25日正式落地。中歐基金旗下銷售子公司“中歐錢滾滾”、易方達基金、南方基金、華夏財富、嘉實財富等機構入圍首批,將正式開展投資顧問業務試點工作。

公募基金的投資顧問業務,主要是指擁有相關資質的投資顧問機構,接受客戶委托,在客戶授權的范圍內,按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇,并代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。

這一業務試水,意味著公募基金業態正式進入2.0時代。即從產品銷售導向,轉向真正以客戶利益為中心的服務導向:從客戶立場出發,根據客戶的需求制定投資方案,優化投資行為,并最終提升基金投資的盈利體驗。

截至目前,公募基金數量已經超過6000只,涵蓋了股票、債券、現金、海外、商品等多種品類。對于普通投資人而言,獨立決策在什么時間購買什么樣的產品,幾乎是無法完成的任務。

據基金業協會2017年度調研顯示,自投資基金以來盈利的投資者占比僅為36.5%,但協會截至2018年底的數據又顯示,近15年股票型基金年化收益率平均高達14.1%,債券型基金年化收益率平均6.9%?!安紛?,客戶不賺錢”成為困擾公募基金行業發展的痛點。

基于改善客戶盈利體驗,促進行業健康發展的出發點,近年來,關于投顧業務的探索和討論也不絕于耳。

分析人士稱,客戶盈利體驗不高,與投資者持有期過短、頻繁申購有很大關系。而海外的基金投顧業務,將收取申購贖回費等交易型費率演變為按照客戶投資賬戶的保有收費,保證了投資者和銷售方、投資顧問的利益高度一致,逐漸成為發達市場的主流業務模式。隨著互聯網發展,智能投顧服務更是惠及廣大普通投資人。Statista數據顯示,2017年全球智能投顧管理資產達2264億美元。

此次“基金投顧”試點破冰,意味著中國買方投顧業務發展步入公眾視野。真正以客戶盈利而非產品銷售為導向,與客戶利益一致的買方投顧業務模式,將正式進入試點。

分析人士指出,基金投顧業務作為一個全新業態,需要是投資和客戶服務兩類能力融合。投顧機構的專業資產配置能力、客戶服務能力、以及基于互聯網業態的技術能力,或都將成為關鍵點。第一批獲準試點的機構都是國內一流公募基金管理公司及其銷售子公司,在相關服務領域進行了相當長時間的探索,且具有相當的客戶基礎和互聯網服務經驗。

作為中歐基金控股的銷售子公司,中歐錢滾滾成立之初,即專注于互聯網財富管理服務。截至2019年10月25日,中歐基金互聯網個人客戶達1286萬人,資管規模1081億,其中非貨幣規模達到154億。

中歐錢滾滾于2016年推出“水滴智投“服務,嘗試改善客戶盈利體驗。目前已上線”水滴智投“和”水滴養老“兩大產品線,其自主研發的智能投顧相關系統獲得了15項著作權,一項專利,并于2017年及2018年榮登《證券時報》頒發的“中國智能投顧新銳榜”。

中歐錢滾滾業務負責人表示,非常珍視首批業務試點機會,已配備專業的投資管理團隊、算法研究團隊、產品設計、客戶服務及系統建設團隊,致力于為客戶提供專業的投資顧問服務。

“我們希望通過長時間的努力,提升普通客戶購買基金的盈利體驗,探索基金投顧服務的商業模式,并為推動公募基金行業從單一產品的銷售走向資產綜合配置服務,盡自己的一份努力。我們為自己能夠參與并見證這一歷程,感到非常榮幸?!?/span>




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